金某利用其實際控制的某貿易有限公司及關聯公司，借“養老旅游”之名，吸引老年人參加公司組織的旅游九宮格、聚餐活動，通過精心篩見證選目標群體、建立客戶池、分層設計消費政策等方式，陸續推銷養殖類、旅游類、醫養類、股權類、合伙人項目類等教學場地300余種理財產品。經初步查明，金某共向全國20余萬名集資參與人非法吸收資金100億余元。
最高檢8月7日通報辦理養老領域非法集資案件有關情況時提到的這起案件，揭示出當前養老領域非法集資手法多樣、迷惑性強等突出特征。通報顯示，有的不法分子利用老年人不了解“區塊鏈”、股權投資、私募等概念，打著“投資贈送養老服務”的旗教學場地號實施非法集資；有的以貼近老年人日常生活的旅游家教、養生、家政等服務為噱頭，私設資金池非法集資；有的甚至針對不同老年人精準“畫像”，分類設計非法集資模式，引誘老年人入局小樹屋。
有的不法分子瞄準老年人的養老需求，將高風險理財項目等包裝成安全可靠且能獲取高息的投資項目，誘騙老年人辦理個人房產抵押并將抵押款用于項目投資；“爆雷”后，抵押房產被處置變現，導致老年人不僅拿不到高息，反而陷入無家可歸、背負巨債的境地。
檢察機關辦案發現，養老領域非法集資案件追贓挽損難度較大。該類案件中，不法分子往往將吸收的資金用于個人揮霍，或者填補投資虧空，案發時資金鏈斷裂，贓款贓物無從追繳。有的不法分子通過操縱多個賬戶層層劃轉資金，將吸收資金匯聚到第三方支付平臺形成“黑箱”，并在資金走向上作技術處理以逃避偵查，導致追贓挽損困難。部分受害老年人在錢財損失、合法權益受到侵害時，未及時報警通過法律途徑尋求救濟，或未妥善保存收據、合同等關鍵證據，增加了司法機關追查涉案資金難度。
為打擊養老領教學域非法集資犯罪，最高檢積極協同最高法、公安部等部門開展打擊整治養老詐騙專項行動，保持對養老領域非法集資犯罪的高壓態勢。據統計，檢察機關2023年起訴該類犯罪1932人，2024年1月至6月起訴343人。
檢察機關提示，老年人對“高額返利”“千載難逢”等說辭要保持高度警覺，不信“大餅”、不貪“小利”，多了解社會熱點、金融知識、國家政策等，選擇正規機構、渠道開展投資理財活動，自覺遠離非法集資。（記者劉碩）
最高人民檢察院（資料圖）